Nakit Akışı Yönetimi: Nakit Akışı Neden Kârdan Daha Önemli Olabilir?

Nakit akışını iyileştirmek her işletme için akıllıca bir hamledir. İş modelinizin ne kadar iyi olduğu, ne kadar kârlı olduğunuz veya kaç yatırımcı bulduğunuz önemli değil. İşletmeniz üzerinde çarpıcı bir etki yaratacak bir alana odaklanmak istiyorsanız, işte bu tam size göre.

Yeni ve büyüyen işletmeler, sürekli yeniden yatırım yaptıkları için, genellikle açıklarını kapatmaya yetecek kadar nakit rezervine sahip değildir. Bir işletmenin ömrünün ilk birkaç yılı da dahil olmak üzere en önemli büyümenin yaşandığı yıllar, nakit akışı açısından da zorludur.

Nakit akışı yönetimi, yeni bir işletmeyi kurmanın bu kadar zor olmasının birçok nedeninden biridir.

İçindekiler

1. Nakit akış yönetimi nedir?
2. Nakit akışı ile karlılık arasındaki fark
3. Nakit akışı yönetimi neden önemlidir?
4. Nakit akışı nasıl yönetilir
5. Nakit akışını iyileştirmenin yedi basit yolu
6. Nakit akışı yönetimi SSS
7. Ücretsiz nakit akışı projeksiyon şablonunuzu alın

Nakit akış yönetimi nedir?

Peki, nakit akışı yönetimi tam olarak nedir? Nakit akışı, bir işletmeye giren ve çıkan nakit ve nakit dışı para miktarıdır. Pozitif nakit akışı, giren paranın çıkandan fazla olması, negatif nakit akışı ise işletmenin giderlerini karşılamak için ihtiyaç duyduğundan daha az para girmesidir.

Nakit akışını hesaplamak için bir işletme, belirli bir dönemin başında ve sonunda mevcut nakit miktarını dikkate alır. Bu süre bir hafta veya bir ay olabilir. Dönem sonunda hesapta, dönemin başlangıcından daha fazla nakit varsa işletmenin nakit akışı pozitif; dönem sonunda daha az nakit varsa işletmenin nakit akışı negatif olur.

iyi olmak nakit akışı yönetimi İşletmeniz için yapabileceğiniz en iyi şeylerden biridir. Üstelik, bu beceriyi diğer girişimlerinize ve kişisel finanslarınıza da aktarabilirsiniz.

Nakit akışı ile karlılık arasındaki fark

Nakit akışı kârlılıkla aynı şey değildir. Kârlı bir işletme yine de faturalarını ödeyemeyebilir. Benzer şekilde, bir işletmenin tüm finansal yükümlülüklerini yerine getirmesi kârlı olduğu anlamına gelmez.

Kâr temel bir küçük işletme muhasebesi aslında sadece kağıt üzerinde var olan bir terim. Kârı ölçmek, bir işletmeye bakmanın belirli bir yoludur. İşletmenin günlük olarak nasıl geçindiği hakkında size pek bir şey söylemez.

Kâr nasıl hesaplanır?

Kârı hesaplamanın ilk adımı, toplam gelirinizden satılan malın maliyetini çıkarmaktır. Aradaki fark brüt kârınızı oluşturur.

Gelir – Satılan Malların Maliyeti = Brüt Kar

Örneğin, 100,000 dolarlık sallanan sandalye sattıysanız ve sandalyelerin toptan maliyeti size 50,000 dolar olduysa, brüt kârınız 50,000 dolar olur.

Gelir: 100,000 $
Satılan Malın Maliyeti - 50,000 $
Brüt Kar: 50,000 $

Elbette, sandalyeleri satın almanın dışında muhtemelen başka masraflarınız da olacaktır. Örneğin, sandalyeleri depolayacak bir yere ihtiyacınız olacak ve daha fazla satış elde etmek için bazı reklamlar yayınlamak isteyebilirsiniz. Bu masraflara işletme giderleri denir ve brüt kârınızdan düşülür.

İşletme giderleri, sattığınız ürünle doğrudan bağlantısı olmayan kira, ekipman, bordro ve pazarlama gibi maliyetlerin çoğunu içerir.

İkinci adım, brüt kârdan işletme giderlerini çıkarmaktır. Aradaki fark net kârdır.

Brüt Kar – İşletme Giderleri = Net Kar

Gelir: 100,000 $
Satılan Malın Maliyeti: -50,000 ABD Doları
Brüt Kar: 50,000 $
İşletme Giderleri: -35,000 ABD Doları
Net Kar: 15,000$

Net kârınız pozitif bir sayıysa, para kazanmışsınızdır. Negatif bir sayıysa, para kaybetmişsinizdir. Bu raporun tamamına gelir tablosu veya kâr ve zarar (K&Z) denir.

Kârla ilgili "sorun"

Küçük işletmelerle ilgili olarak nakit akışı yönetimi, gelir tablolarındaki sorun, tüm işletmenizi göstermemeleridir. Birkaç temel bilgi parçası eksiktir.

1. Borç geri ödemesi

Geri ödemeniz gereken herhangi bir işletme krediniz veya başka bir başlangıç ​​sermayeniz varsa, bunlar burada görünmez. Borç ödemeleri çok fazla nakit tüketebilse de, yalnızca bu kredilerin faizi Kâr ve Zarar tablosuna dahil edilir.

2. Ekipman ödemeleri

Benzer şekilde, önemli bir ekipman alımı yaparsanız, toplam maliyet bu bölümde gösterilmeyecektir. Bunun yerine, bu maliyet ekipmanın kullanım ömrü boyunca dağıtılacaktır. Bir konserve hattına 100,000 dolar harcarsanız ve 10 yıl dayanacağını düşünüyorsanız, gelir tablonuz, tamamını peşin ödemiş olsanız bile, 10,000 yıl boyunca yılda 10 dolarlık bir gider gösterecektir.

3. Vergiler

Bu noktada net kârınızın vergilendirilmediğini, yani daha da azalacağını unutmayın. Kârınızın tamamı nakit olsa bile, hepsini tek bir yerde harcayamazsınız.

4. Alınan nakit

Son olarak, birçok işletme, parayı henüz almamış olsanız bile geliri kaydeden tahakkuk esaslı muhasebe yöntemini kullanır. Kağıt üzerinde 200,000 dolarlık satışınız olabilir, ancak henüz kimse size ödeme yapmadıysa, faturalarınızı ödemekte yine de zorlanacaksınız.

Ayrıca, eğer taşıyorsanız envanter, tüm bu ürünün bir değeri vardır ve gelir tablonuza da dahil edilir. Elbette, envanterinizden nakit elde etmek için önce onu satmanız gerekir.

Nakit akışını ve kârı nasıl yönetiyorsunuz?

Nakit akışını yönetmek nihayetinde zamanlamaya bağlıdır. Bir ay veya bir yıl boyunca kârlı olabilirsiniz, ancak belirli bir gün veya hafta boyunca kârlı olmayabilirsiniz. Faturalarınızın vadesi ay başında geliyorsa ve ay sonuna kadar bankada paranız yoksa, ay sonunda harcadığınızdan fazlasını kazanmış olsanız bile, bir nakit akışı sorununuz var demektir.

Kârla ilgili mesele şudur: Kağıt üzerinde kârlı değilseniz, kötü durumdasınız demektir. İşinizde kalmak istiyorsanız ya gelirinizi artırmanız ya da giderlerinizi azaltmanız gerekir.

Ancak kârlı olmanız, işletmenizin otomatik pilotta çalışabileceği anlamına gelmez. Yine de nakit akışınızı kontrol altında tutmanız gerekir; özellikle de büyüyorsanız.

Nakit akışı yönetimi neden önemlidir?

Korkutucu gibi görünse de, nakit akışı kontrolünün ve etkili nakit akışı yönetimine öncelik vermenin açık faydaları vardır.

1. Açıkları tahmin edin

Nakit akışınızı ve işletme sermayenizi yönetmenin ilk ve en belirgin faydası, ne zaman açık vereceğinizi önceden bilmenizdir. Çekiniz karşılıksız çıktıktan sonra kirayı ödeyemeyeceğinizi öğrenmeyin. İyi bir sistemle, açıkları haftalar, hatta bazen aylar öncesinden tahmin edebilir ve bir plan yapmak için zaman kazanabilirsiniz.

Örneğin:

• Ev sahibinizi arayın ve birkaç gün sonra çekinizi bozdurmalarını isteyin
• Gümrükte vergi ödemekten kaçınmak için sevkiyatı birkaç hafta geciktirin
• Ek satışları hızla artırmak için bir promosyon yürütün
• Ödenmemiş faturaları ödemek için bir koleksiyon yapın

2. Stresi azaltın

İster inanın ister inanmayın, nakit akışını yönetmek büyük ölçüde stresi azaltacaktır. Girişimcilerin faturaları ödeme konusunda yaşadıkları kaygının çoğu, neler olup bittiğini bilmemekten ve işlerin yolunda gidip gitmeyeceği konusunda endişelenmekten kaynaklanır.

Gelecek pek iyi olmasa bile, ne olacağını bilmek çok daha iyidir. Nerede durduğunuzu bildiğinizde, kendinizi hazır hissedersiniz. Daha da önemlisi, bununla başa çıkmak için donanımlı olursunuz.

3. Ne zaman büyüyeceğinizi bilin

Nakit akışını yönetirken, büyümeye ne kadar para harcamanız gerektiğini tam olarak bilirsiniz. Unutmayın, Kâr ve Zarar tablonuzda fazladan para olduğunun görünmesi, bunun gerçek hayatta gerçekleşeceği anlamına gelmez.

Benzer şekilde, bankada 20,000 dolarınız olması, onu harcayabileceğiniz anlamına gelmez. Yaklaşan harcamalarınızı karşılamak için buna ihtiyacınız olabilir. Nakit akışınızı haftalar ve aylar boyunca incelediğinizde, ne kadarını elinizde tutmanız gerektiğini ve ne kadarını biriktirebileceğinizi veya büyümeye harcayabileceğinizi bilirsiniz.

4. Kaldıraç kazanın

İyi bir nakit akışı yönetimi size avantaj sağlar. Bir açığı kapatmak için bankadan krediye ihtiyacınız varsa veya bir tedarikçinin hizmetini aksatmadan birkaç hafta boyunca size ara vermesini istiyorsanız, iyi bir nakit akışı yönetim sistemi sizi destekleyecek ve güven oluşturacaktır.

Bankalar genellikle bu tür bir planlamayı tercih eder, özellikle de parayı ne zaman geri ödeyebileceğinizi açıkça gösterebiliyorsanız. Tedarikçiler, çoğu işletmenin zor dönemlerde yaptığı gibi iletişimi kesmek yerine, tam olarak nasıl ve ne zaman ödeme yapacağınızı söyleyebilirseniz çok daha esnek davranabilirler. Bu kişiler sizin işinizi ister ve size güvenebilirlerse iniş çıkışlarınızda sizinle çalışmaya daha istekli olurlar.

5. Daha doğru

Nakit akışı, bir bütçeden önemli ölçüde daha doğrudur. Bütçeler, ne olmasını istediğinizi söyler. Bunlar hayal ürünüdür ve girişimciler doğası gereği iyimserdir. Nakit akışı projeksiyonları, yılın başında planladığınız gibi olmasa bile, gerçekte ne olduğunu söyleyerek bununla başa çıkmanızı sağlar.

Çoğumuz (ben de dahil) nakit akışını yönetmeyi genellikle düşünmez ve her şeyin yolunda gitmesini umarız. Ama riske değmez. Paranızı kontrol altında tutarak kendinizi gerçekten daha iyi hissedeceksiniz.

Nakit akışı nasıl yönetilir

Nakit akışını yönetmenize yardımcı olacak birçok ücretli araç mevcut. Şahsen, ücretsiz olanın en iyisi olduğunu düşünüyorum: Google E-Tablolar. Nakit akışı tablosu oluşturmak için herkes bir Google e-tablosu kullanabilir. Manuel bir süreç olsa da, kurulumu uzun sürmez ve takibi kolaydır.

Daha da önemlisi, anında özelleştirmek ve özel ihtiyaçlarınıza veya durumunuza uyarlamak kolaydır. İstediğiniz kadar geniş veya spesifik olabilirsiniz. Elektronik tablonuzu oluşturmak ve güncellemek için harcadığınız zaman, durumunuz hakkında daha net bir fikir edinmek için değerlidir.

MKS nakit akışı elektronik tablosu Nakit akışınızın nereye gittiğinin bir taslağıdır. Nakit akışının ne zaman gelip ne zaman gideceğini gösterir ve nakit akışı yönetimini görselleştirmenin ve yaklaşımınızı ayarlamanın harika bir yoludur.

Nakit akışınızı nasıl kontrol altında tutuyorsunuz?

Paranızı kontrol altında tutmanın en iyi yolu nakit akış tablosudur. Küçük işletme nakit yönetiminde, nakit akış tablosu, bir muhasebe dönemi (örneğin bir ay, üç ay veya yıl) boyunca işletmeye giren ve çıkan nakit akışının bir hesabıdır. nakit akışını takip etmek Paranızın nereye gittiğini görmenize yardımcı olan herhangi bir zaman dilimi için.

Çoğu işletme haftalık planlama yaparak en iyi şekilde çalışır; ancak bazılarının günlük, bazılarının ise yalnızca aylık planlama yapması gerekebilir. Ayrıca, her bir masrafı mı yoksa yalnızca masraf kategorilerini mi dahil etmek istediğinize siz karar verirsiniz. Bu kararlar, işletmenizin ölçeğine ve karmaşıklığına bağlı olacaktır.

Benzer şekilde, bazı işletmeler nakit akışlarını altı ay, bazıları ise yalnızca iki hafta için doğru bir şekilde tahmin edebilir. Genel olarak, dört ila altı hafta için makul bir doğrulukla tahmin etmeye çalışın. Küçük işletmelerin nakit akışı yönetimi için iyi bir kural, geleceğe ne kadar uzak olursanız, tahminlerinizin o kadar az doğru olacağıdır.

Adım 1: Giderleri tahmin edin

İlk adım, devam eden tüm finansal yükümlülüklerinizi ortaya koymaktır. Kira, maaş, reklamlar, yazılım ücretleri, kredi ödemeleri gibi, net gelirinizden çıkan her şeyin bir listesini yaparak başlayın.

Giderin ne için olduğunu, ne kadar olduğunu ve ne zaman ödenmesi gerektiğini yazın. Muhtemelen birkaç şeyi unutacaksınız, bu yüzden banka ve kredi kartı ekstrelerinizi inceleyerek başka hangi giderleri bulduğunuzu görün.

Adım 2: Gelir tahmini

Sırada haftalık gelirinizi tahmin etmek var. Birçok işletme satışlarında dalgalanmalar yaşar, bu yüzden biraz zor olabilir. Mümkün olduğunca doğru tahminlerde bulunmaya çalışın. İşletmeniz ne kadar köklü hale gelirse, o kadar kolay olacaktır.

Garantili gelirinizi yazarak başlayın. Abonelik satıyorsanız veya uzun vadeli sözleşmeleriniz varsa, neler olacağı hakkında iyi bir fikriniz olur. Bu rakamların artıp artmayacağını, azalıp azalmayacağını veya aynı kalıp kalmayacağını tahmin edebilirsiniz. Satışlarınızın büyük bir kısmı ilk kez gelen müşterilerden geliyorsa, tahmin etmek daha zor olacaktır. Yine de, önümüzdeki haftalar ve aylarda ne bekleyeceğiniz konusunda iyi bir fikriniz olmalı. Gerçeğe ne kadar yakın olursanız o kadar iyi.

Küçük işletme nakit yönetiminde en iyi uygulamalardan biri, tahminlere yardımcı olması için geçmiş verilere bakmaktır. Çoğu durumda, bir yıl önceki bu haftaki satışlarınız geçen haftaki satışlarınızdan daha doğru olacaktır, çünkü geçmiş veriler yıllık döngüleri ve mevsimselliği hesaba katar. Satışlarınızın geçen yıla göre artacağına inanıyorsanız, miktarı artırabilirsiniz, ancak kötü bir duruma düşmemek için ihtiyatlı davranmanız önemlidir.

Her hafta gelir tahmininde bulunurken, tatiller veya ayın veya yılın belirli zamanları nedeniyle satışlarda meydana gelebilecek düşüşleri ve gelirinizi olumlu yönde etkileyecek promosyonları veya büyük fırsatları göz önünde bulundurun.

Adım 3: Verilerinizi girin

Şimdi eğlenceli kısma geliyoruz: Verilerinizi doldurmak. İlk olarak, nakit akışı projeksiyon şablonunun ücretsiz kopyası. Her gider ve her gelir kaynağı için bir satırı özelleştirebilirsiniz. İhtiyacınız olan kadar ayrıntılı veya geniş olabilirsiniz.

Aşağıdaki işletme nakit akışı yönetimi örneğine bir göz atın.

Tek bir web sitesinde birden fazla ürün satıyorsanız, tek bir gelir kaynağınız olabilir. Web, perakende ve fuarlar gibi birden fazla kanal kullanıyorsanız, her biri için ayrı bir satış hattı oluşturmak isteyebilirsiniz, çünkü tahmin etmek daha kolay olacaktır.

Gelirinizi, size ulaşacağı haftaya eklediğinizden emin olun. Banka hesabınıza geçmesinin birkaç gün sürebileceğini unutmayın.

Benzer şekilde, harcamalarınızı da yazın. Bazıları haftalık, bazıları iki haftada bir, bazıları aylık, bazıları da değişken olacaktır. Ayrıca birçok farklı harcama da karşınıza çıkacak. Bunları elektronik tabloya eklemek için "Diğer" satırını kullanın.

İlk hafta için açılış banka bakiyenizi ekleyin. Sonraki haftalar, gelir ve gider tahminlerinize göre otomatik olarak tahmin edilecektir.

Adım 4: Projeksiyon elektronik tablonuzu güncelleyin

Nakit akışı elektronik tablonuz canlı bir belgedir. Google E-Tablosu olarak saklarsanız, istediğiniz zaman, istediğiniz yerde erişebilirsiniz. Ayrıca, muhasebeciniz veya başka bir çalışanınız gibi başkalarıyla kolayca paylaşabilirsiniz.

İyi bir nakit akışı elektronik tablosu düzenli olarak güncellenir. Haftada bir kez hesabınıza giriş yapın ve kapanış banka bakiyenizi güncelleyin. Önceki hesaplamalarınızla uyuşmuyorsa, nedenini bulmak iyi bir fikirdir. Bazen unuttuğunuz giderler karşınıza çıkabilir veya gelir tahminlerinizde fazla iyimser davrandığınızı fark edebilirsiniz.

Sonra, geçen haftanın köşe yazısını gizle. Artık ona ihtiyacın olmayacak çünkü geçmişte kaldı.

Son olarak, son sütuna yeni bir projeksiyon haftası ekleyin. Her zaman önceden plan yapabilmek için en az dört ila altı haftanın planlanmış olmasını istersiniz.

Herhangi bir açık tahmin ettiğinizde, kapanış banka bakiyesi kırmızıya dönerek sizi uyaracak ve bu da bazı değişiklikler yapmanızı sağlayacaktır. Sağlanan şablonda, üçüncü haftada bir açığın öngörüldüğünü görebilirsiniz.

Bu nakit akışı yönetimi örneğine göre, şirket ürün tedarikçisiyle iletişime geçip bir sonraki ödemesini yeniden görüşebilir. 5,000 doların tamamını o hafta ödemek yerine, 3,000 doları ödemeyi ve kalan 2,000 doları bir sonraki hafta ödemeyi talep edebilir.

Nakit akışını iyileştirmenin yedi basit yolu

Eğer işletmeniz nakit yönetimi konusunda sıkıntı çekiyorsa, nakit akışını bugün iyileştirmenin yedi yolunu burada bulabilirsiniz.

1. Envanter kontrolüne odaklanın

Nakit akışı yönetimini göz önünde bulundurarak, işletmenizdeki mevcut arz-talep seviyelerini yansıtacak şekilde envanterinizi güncellemeyi düşünün. Neyin satılıp neyin satılmadığını belirlemek için sık sık envanter kontrolleri yapın. Böylece, hızlı hareket etme olasılığı yüksek olan daha fazla envanteri elinizde tutabilir ve elden çıkarabilirsiniz. ölü stok indirimli.

2. Kiralayın, satın almayın

Küçük işletme finansmanı Özellikle zorlu zamanlarda, her zaman zordur. Çok fazla borca ​​girmek istemezsiniz, ancak bazen uzun vadede karşılığını verecek ekipman veya envantere yatırım yapmanız gerekir. İyi bir nakit yönetimi uygulaması, satın almak yerine kiralamaktır. Kiraladığınızda, zaman içinde küçük ödemeler yapabilir ve günlük operasyonlarınız için nakit akışı sağlayabilirsiniz. Aynı zamanda bir işletme gideri olduğundan, vergilerinizden düşebilirsiniz.

3. Faturaları hemen gönderin

Küçük işletme nakit akışı yönetiminin önemli bir parçası, mümkün olan en kısa sürede ödeme almaktır. Faturaları hemen gönderirseniz, alacaklarınız daha hızlı gelir. Genellikle aylık faturalandırma döngüsüyle çalışıyorsanız, tedarikçilerinizle görüşerek talep üzerine fatura modeline geçeceğinizi bildirin. Erken ödeme indirimi sunmanız ekstra puan kazandırır.

4. Alternatif gelir kaynakları arayın

Senaryonuz değişiyor ve mevcut gelir akışlarınız üzerinde baskı oluşturuyorsa, para kazanmanın alternatif yollarını arayın. Daha az kârlı gelir akışlarını geçici veya hatta kalıcı olarak daha kolay ve daha etkili olanlarla değiştirebilirsiniz.

Örneğin, Covid-19 Yayılma, zorunlu kapanmalar nedeniyle birçok geleneksel işletmenin kapanmasına neden oldu. Bu işletmeler için ana nakit akışı kaynağı yaya trafiğidir. Gelirdeki düşüşü önlemek için, işlerini çevrimiçi ortama taşıyorlar ve farklı alışveriş deneyimleri sunmak gibiÇevrimiçi Satın Al, Kaldırım Kenarından Teslim Al" ve yerel teslimat seçenekleri.

Bu, nakit akışınızı yönetmenizi kolaylaştırabilir ve üst yönetiminizin üzerindeki baskıyı azaltabilir.

5. Tedarikçilerin erken ödeme indirimi sunup sunmadığını kontrol edin

İşletme sermayesini ve nakit akışı yönetimini korumanın bir yolu, tedarikçilere daha az ödeme yapmaktır. Bazı tedarikçilerin farkında olmadığınız erken ödeme indirimleri olabilir. Tedarikçilerinize erken ödeme yapmak, nakit tasarrufu yapmanıza ve hatta tedarik ilişkilerinizin bütünlüğünü iyileştirmenize yardımcı olabilir, özellikle de diğer tedarikçiler anormal iş koşulları nedeniyle ödemeleri geciktiriyorsa.

6. Yüksek faizli bir tasarruf hesabı kullanın

Nakit akışınızı en üst düzeye çıkarmak için, parayı yüksek faizli bir yatırıma yatırın işletme tasarruf hesabıNakitinizi hesabınızda tutmanız karşılığında size %1'den fazla faiz getiren ve düşük minimum depozito gerektiren bir hesap bulun. Bu, nakit durumunuzu her ay iyileştirebilir ve müşterileriniz veya tedarikçileriniz üzerinde oluşabilecek beklenmedik etkilere karşı hazırlıklı olmanıza yardımcı olabilir.

7. Fiyatlarınızı artırın

Nakit akışınız zayıfsa, ürünlerinizin fiyatını yükseltmeyi düşünün. Kendinize şu soruyu sorarak başlayın:

1. Rakipler aynı ürünler için ne kadar ücret talep ediyor?
2. Fiyatım, bir ürün oluşturmak için harcadığım zaman miktarını yansıtıyor mu?
3. Stok veya ekipman fiyatlarında artış oldu mu?
4. Ürünlerimin fiyatları o kadar düşük mü ki ucuzmuş gibi mi görünüyor?

Fiyatlarınızı rekabetçi tutarken aynı zamanda kâr elde edebileceğiniz fırsatları değerlendirin. Çok düşük fiyat belirlerseniz, şirketiniz cimri görünebilir. Çok yüksek fiyat belirlerseniz, potansiyel müşterileri kaçırabilirsiniz.

Nakit akışı yönetimi SSS

Nakit akışıyla ne yapıyorsunuz?

Finansal yönetimde pozitif nakit akışı, bir işletmenin likit varlıklarının arttığını gösterir. Pozitif bir nakit akışıyla borçlarınızı kapatabilir, işletmenize yeniden yatırım yapabilir, giderlerinizi ödeyebilir ve gelecekteki finansal zorluklara karşı bir koruma sağlayabilirsiniz. işletme finansmanıNakit akışı güçlü olan bir şirket, daha düşük faizli kredilerden ve daha karlı yatırımlardan yararlanabilir.

Nakit akışını nasıl başlatırsınız?

Nakit akışı başlatmak için harcadığınızdan daha fazlasını satmanız gerekir. Bir tahmin hazırlayarak nakit akışını tahmin edebilirsiniz:

• 1 Adım: Satış büyüme tahminleri, tedarikçilerden gelen fiyat artışları, mevsimsellik, genel maliyet artışları ve ücret artışlarına dayalı varsayımlar listesi oluşturun.

• 2 Adım: Sektör eğilimleri, iç fiyat değişimleri ve ekonomik faktörlere dayanarak beklenen satış gelirini yazın.

• 3 Adım: Devlet hibeleri, vergi iadeleri veya GST indirimleri, kredi gelirleri, telif hakları veya öz sermaye katkıları dahil olmak üzere tahmini nakit girişlerini listeleyin.

• 4 Adım: Tedarikçi ödemeleri, personel maaşları, varlık alımları ve kredi geri ödemeleri dahil olmak üzere tahmini giderleri yazın.

• 5 Adım: Tüm bu bilgileri nakit girişlerini toplayıp çıkışlarını çıkararak birleştirin. Bu, nakit durumunuz hakkında daha iyi bir fikir verecektir.

Nakit akışlarını yönetmenin temel amacı nedir?

Küçük işletme nakit akışı yönetiminde, nakit akışını yönetmenin temel amacı, işletme giderleri düşüldükten sonra alınan nakit miktarını takip etmek ve analiz etmektir. Bu, gelecekte ne kadar kazanıp ne kadar harcayacağınızı tahmin etmenize ve acil durumlarda işletmenizi ayakta tutmanıza yardımcı olur.

Nakit akışı maliyet yönetiminde neden önemlidir?

Nakit akışı, bir işletmenin bütçesini planlamaya ve kontrol etmeye yardımcı olduğu için maliyet yönetiminde önemlidir. Bir muhasebeci, hammadde, stok, çalışanlar, kira ve diğer ilgili giderler gibi işletmenizin işleyişine yardımcı olan varlıklar için ödeme yapıp yapamayacağınızı daha iyi tahmin edebilir.

Ücretsiz nakit akışı projeksiyon şablonunuzu alın

Çoğu şirket, doğru nakit akışı yönetimi olmadan ayakta kalamaz. Ancak bunu herkes başarabilir. Şimdiden organize olmak için zaman ayırın, böylece her şeyin üstesinden gelmek kolay olacaktır.

Henüz yapmadıysanız, ücretsiz nakit akışı şablonunuzu almayı unutmayın. E-tabloya Google Drive'dan erişebilirsiniz. Kopyasını oluşturmak için Google hesabınıza giriş yapmanız gerekecektir.

Ücretsiz Şablonumu Alın

Nakit akışınızı nasıl takip ediyorsunuz? Yorumlarda bunu duymayı çok isteriz!

Till Lauer'in çizimi